Jak często słuchasz muzyki za pośrednictwem cyfrowych platform streamingowych, takich jak Spotify? Jeśli chodzi o mnie, to serio, nie wyobrażam sobie już innego sposobu. Czy tak jak ja niustannie próbujesz stworzyć idealną playlistę? Taką, która w odpowiedni sposób odda Twój nastrój, najlepiej wyrazi emocje lub podkreśli daną chwilę? Pomyśl teraz o swoich inwestycjach dokładnie w ten sam sposób. Tak jak nie chcesz słuchać wyłącznie jednej piosenki na okrągło (bez względu na to, jak bardzo ją lubisz), tak Twój portfel inwestycyjny nie powinien opierać się wyłącznie na jednym rodzaju inwestycji. Ich zróżnicowanie to jeden z najlepszych sposobów na obronę przed negatywnymi skutkami nieprzewidywalnych rynkowych zdarzeń.

Liczba dostępnych instrumentów finansowych może być przytłaczająca, a zróżnicowanie portfela poprzez wybór kilku czy kilkunastu z nich na pewno nie należy do najłatwiejszych i nie oszukujmy się – wymaga sporo pracy. Jeśli nie masz na to ani czasu, ani ochoty, rozwiązaniem mogą być fundusze giełdowe ETF. To jak tworzone dla wszystkich playlisty na Spotify. Są ułożone przez ekspertów, aby zapewnić Ci łatwy dostęp do szerokiej listy różnych utworów, a wszystko to w jednym zgrabnym pakiecie.

Dywersyfikacja: Dlaczego jest niezbędna?

Jeśli tworzysz playlisty składające się różnych utworów przed długą podróżą samolotem lub treningiem na siłowni, masz już przedsmak tego, czym jest dywersyfikacja. Tak jak na swojej autorskiej playliście nie chcesz się ograniczać wyłącznie do jednego wykonawcy lub gatunku muzyki, tak w sferze inwestycji, lokowanie wszystkich pieniędzy w jednym rodzaju aktywów nie jest najmądrzejszym posunięciem.

Dlaczego?

Jeśli twoje inwestycje opierają się w dużej mierze na jednym aktywie (np. akcjach, obligacjach, nieruchomościach czy krypto), branży lub sektorze, gwałtowne pogorszenie koniunktury w tym obszarze może spowodować, że twój plan przestanie działać i zamiast zarabiać, zaczniesz ponosić straty.

Dywersyfikacja to ochrona przed takimi nieoczekiwanymi zmianami. Rozkładając swoje inwestycje na różne aktywa, sektory lub regiony geograficzne, tworzysz mechanizm stabilizujący (coś jak w hoverboardzie) pozwalający utrzymać równowagę. Podobnie jak na swojej wszechstronnej playliście masz utwory, które potrafią zadbać o odpowiednią atmosferę w każdej sytuacji – na randce, imprezie, czy podczas jazdy samochodem, zdywersyfikowany portfel oznacza, że spadki w jednym sektorze mogą zostać zrównoważone wzrostami w innym sprawiając, że Twoje inwestycje w mniejszym stopniu odczuwają wahania rynku.

Tak więc, chociaż dywersyfikacja nie eliminuje całkowicie ryzyka, to potrafi zmniejszyć wpływ pojedynczego niekorzystnego zdarzenia na wyniki całego portfela.

Zrozumieć podstawy: Czym są fundusze ETF?

Podobnie jak każdy gatunek muzyczny ma swój unikalny rytm oraz tempo, każdy instrument inwestycyjny, w tym fundusze ETF, ma swoje odrębne cechy, funkcje i zastosowanie.

Exchange-Traded Fund, czyli fundusz giełdowy ETF, jest niczym Twoja inwestycyjna playlista. Nie wybierasz każdego utworu (lub w naszym przypadku akcji, obligacji czy innego aktywa) z osobna. Zamiast tego masz gotowy zestaw (ETF), który obejmuje szereg utworów dobranych na podstawie określonych cech. ETF-y to otwarte fundusze inwestycyjne, które są pod wieloma względami podobne do tradycyjnych funduszy z tą różnicą, że ich jednostki są przedmiotem obrotu na giełdzie. W swoich portfelach mogą posiadać od kilkuset do nawet kilku tysięcy pojedynczych akcji, obligacji lub innych aktywów np. surowców, czy nieruchomości. Większość ETF-ów śledzi szerokie indeksy rynkowe o ugruntowanej pozycji i zapewnia wysoką płynność inwestycji.

Zrozumienie funduszy ETF jest jak zrozumienie różnych gatunków muzycznych. Każdy ma swój klimat, dynamikę i korzysta z charakterystycznych dla siebie instrumentów (aktywów), które tworzą unikalną melodię w różnych warunkach rynkowych. Fundusze ETF są obecnie jedną z najszybciej rozwijających się kategorii produktów inwestycyjnych na świecie i oferują dostęp do niemal każdego obszaru rynku oraz wszystkich głównych klas aktywów (akcji, obligacji czy towarów), sektorów, branż czy stylów inwestowania.

To bardzo popularny i skuteczny sposób na natychmiastowe zwiększenie dywersyfikacji portfela inwestycyjnego.

ETF to dywersyfikacja sama w sobie

Wszyscy wokół zachwycają się subskrypcją Spotify Premium, a Ty wciąż myślisz: „O co to całe zamieszanie?”. Cóż, fani muzyki doceniają łatwy dostęp do szerokiej gamy utworów oraz artystów z całego świata, możliwość tworzenia wielu list odtwarzania i… pomijania tych irytujących reklam. Dla wielu inwestorów fundusze ETF są czymś bardzo podobnym. Oferują szeroki dostęp do różnorodnych rynków za pomocą jednej prostej transakcji.

Oto 5 najważniejszych korzyści funduszy ETF:

• Szeroka ekspozycja za jednym zamachem: tak jak jedna playlista na Twoim Spotify może przenieść Cię z kameralnego klubu jazzowego na tętniący życiem festiwal muzyki elektronicznej, tak pojedynczy ETF może zapewnić ekspozycję na wiele spółek, sektorów lub obszarów geograficznych.
• Opłacalność: pamiętasz czasy kupowania każdego muzycznego albumu osobno np. na płytach CD? Za każdym razem koszty, koszty i jeszcze raz koszty. Fundusze ETF mogą być bardziej opłacalne niż kupowanie wielu pojedynczych akcji lub obligacji, dzięki mniejszej liczbie transakcji oraz niskim opłatom za zarządzanie.
• Elastyczność i płynność: podobnie jak w przypadku odtwarzania, zatrzymywania lub pomijania utworów muzycznych w dowolnym momencie, fundusze ETF można kupować lub sprzedawać podczas każdej sesji giełdowej (jak akcje) po aktualnych cenach rynkowych.
• Transparentność: czy korzystasz z funkcji view lyrics na Spotify? Daje ona wgląd w pełny, oryginalny tekst odtwarzanego przez Ciebie utworu. Podobnie jest z ETF-ami. Są przejrzyste do granic możliwości. Możesz więc łatwo zobaczyć jakie aktywa znajdują się w środku i w co dokładnie inwestujesz swoje pieniądze.
• Efektywność: na pewno zdarza Ci się czasami znaleźć remix piosenki, który jest nawet lepszy od jej oryginalnej wersji. Wiele funduszy ETF zapewnia i akumuluje dywidendy. Oznacza to, że korzystasz nie tylko ze wzrostu wartości aktywów funduszu, ale również zysków w postaci wypłacanych dywidend.

Jeśli szukasz zatem połączenia korzyści płynących z dywersyfikacji, oszczędności i elastyczności, to fundusze ETF powinny Cię zainteresować.

Globalna dywersyfikacja na wyciągnięcie ręki

W ten sam sposób, w jaki Spotify zrewolucjonizował słuchanie muzyki, umożliwiając nam odkrywanie różnych gatunków i artystów za pomocą jednego kliknięcia, fundusze ETF otworzyły nam drogę do inwestowania na różnych rynkach, sektorach i aktywach z niezwykłą łatwością.

W 2022 roku na całym świecie istniały 8754 fundusze ETF, które pod swoim zarządzaniem posiadały aktywa o wartości prawie 10 bilionów dolarów (źródło: Number of ETFs worldwide 2022 | Statista)

Jest w czym wybierać, prawda?

BeGlobal sprawia, że nie musisz zaprzątać sobie tym głowy. Nasza platforma zapewnia dostęp do niedrogich, globalnie zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych, a wszystkie nasze strategie (fundusze BeGlobal) opierają się o renomowane fundusze giełdowe ETF, które dają przejrzysty, płynny i bardzo tani dostęp do światowych rynków finansowych. Całą najtrudniejszą pracę związaną z wyborem, zarządzaniem i monitorowaniem inwestycji wykonujemy za Ciebie.

Zarejestruj się na BeGlobal. Wyznacz cel. My poprowadzimy Cię krok po kroku do jego realizacji.

Artykuł stanowi informację reklamową. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym BeGlobal SFIO oraz dokumentami kluczowych informacji.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Jednostki uczestnictwa nie są depozytem bankowym.
Szczegółowe informacje dotyczące inwestowania w subfundusze wydzielone w ramach BeGlobal SFIO i ryzyka inwestycyjne znajdują się w prospekcie informacyjnym oraz dokumentach kluczowych informacji. Wymienione dokumenty są dostępne w siedzibie Rockbridge TFI S.A., na Platformie BeGlobal oraz na stronie internetowej www.beglobal.pl. Wartość aktywów netto subfunduszy BeGlobal Profit oraz BeGlobal Profit+ może cechować się dużą zmiennością wynikającą ze składu portfela, w szczególności z powodu inwestycji w ETF-y dające ekspozycję na instrumenty udziałowe.
Informacja o ewentualnym odstąpieniu od zaniechania pobierania wynagrodzenia stałego za zarządzanie BeGlobal SFIO będzie podana do wiadomość uczestników Funduszu z co najmniej trzymiesięcznym wyprzedzeniem.
Materiał nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego i nie należy go traktować jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Rockbridge TFI SA nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem opinii i informacji w nim zawartych.
Nie stanowi również oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej.
Prawa autorskie do artykułu przysługują Rockbridge TFI. Żadna z części tego materiału nie może być kopiowana lub przekazywana nieupoważnionym osobom. Wykorzystywanie jej przez osoby nieupoważnione lub działające niezgodnie z powyższymi zastrzeżeniami bez pisemnej zgody Towarzystwa lub w inny sposób naruszający przepisy prawa autorskiego może być powodem wystąpienia z odpowiednimi roszczeniami.
Materiał pochodzi od spółki Rockbridge TFI S.A. podlegającej nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.
Rockbridge Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, przy ulicy Marszałkowskiej 142, jest wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla M.ST. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000002970, NIP: 527-21-53-832. Kapitał zakładowy i wpłacony: 27.251.869,00 zł