Większość z nas uwielbia emocje związane z inwestowaniem — zmienność rynku akcji, szczyty i dołki, dynamiczny rozwój nowych sektorów, na których można sporo zarobić w krótkim czasie. Perspektywa szybkich zysków jest kusząca i rozpala wyobraźnię wielu z nas. Ale pamiętajmy, że świat inwestycji to nie tylko ogrom możliwości, ale również licznych wyzwań, zwłaszcza dla tych, którzy dopiero rozpoczynają swoją przygodę z rynkami finansowymi. Czy gdy zaglądasz do swojej przysłowiowej skarbonki zdarza się, że jest tam mniej niż wydawało się, że zobaczysz? Że pomimo wielu miesięcy oszczędzania i inwestowania nadal nie ma w niej kwoty, która wywołałaby uśmiech na Twojej twarzy? Nie jesteś sam. W erze natychmiastowej gratyfikacji, ustalanie długoterminowych celów finansowych i konsekwentne dążenie do ich realizacji może wydawać się nudnym obowiązkiem. A co jeśli powiem Ci, że inwestowanie oparte na celach to brakujący element w Twojej finansowej strategii?

Serio. Oto kilka powodów, którymi warto się zainteresować.

Podstawowe pytanie: Po co inwestujesz?

Zanim zdecydujesz się zanurzyć w świat akcji, obligacji, krypto, nieruchomości czy innych form inwestowania, zastanów się poważnie nad jednym kluczowym pytaniem: „Po co inwestuję?” I nie myślę tu o przelotnym i błahym koncepcie, mówię o prawdziwej głębokiej refleksji na temat tego co chcesz osiągnąć dzięki swoim inwestycjom. Usiądź przy kraftowym piwie (bezalkoholowym) lub dobrej kawie i dokładnie przemyśl ten temat. To nie jest tylko filozoficzna dygresja; to prawdziwy fundament sensownego pomnażania oszczędności i kamień węgielny inwestowania opartego na celach.

Dzięki świadomemu określeniu celów — od zakupu wymarzonej Tesli S, zgromadzenia kapitału na budowę domu czy stworzenia finansowej poduszki na emeryturę, aż po sfinansowanie tej jednej egzotycznej podróży, o której marzysz całe życie — tworzysz plan finansowy dostosowany wyłącznie do Ciebie. Nie gonisz bezsensownie za abstrakcyjnymi liczbami i krótkotrwałymi zyskami ulegając rynkowym trendom; pomnażasz oszczędności i gromadzisz kapitał na coś, co jest istotne w Twoim życiu. A to robi ogromną różnicę.

Historia i ewolucja budżetowania

Pamiętasz stary, dobry system kopertowy (nie, nie chodzi o wybory, które się nie odbyły)? W ramach którego nasi dziadkowie wkładali gotówkę do różnych kopert; na jedzenie, rachunki i inne wydatki? Cóż, inwestowanie w oparciu o cele to taki system kopertowy, ale na sterydach. Mówimy tu o indywidualnych portfelach i dopasowaniu odpowiedniej strategii inwestycyjnej do każdego Twojego celu.

Obecnie, dzięki rozwojowi branży finansowej i nowoczesnej technologii, takie rozwiązanie masz na wyciągnięcie ręki. Możesz korzystać z potencjału rynków z całego świata, zaawansowanych algorytmów zarządzających Twoimi pieniędzmi oraz automatyzacji wielu zadań i czynności, używając do tego jedynie swojego smartfonu lub komputera.

Na platformie BeGlobal zintegrowaliśmy te zawansowane funkcje w jednymi miejscu, przenosząc sprawdzony koncept budżetowania kopertowego do XXI wieku. Teraz to takie proste jak zakładanie konta na Facebooku czy wstawianie zdjęć na Instagramie. I uwierz mi, rezultaty są na prawdę imponujące.

Twoje korzyści z inwestowania w oparciu o cele:

• Wyeliminowanie ryzyka zgromadzenia zbyt małej kwoty
  Inwestowanie w oparciu o cele zmusza Cię do wyrażenia Twoich marzeń w postaci liczb. Cokolwiek to jest musi być wyraźnie zdefiniowane. Dlatego zamiast określać „komfortową emeryturę”, spróbuj ją skwantyfikować: „Chcę mieć 1 milion złotych w wieku 60 lat, żeby podróżować po Europie”.
• Wykorzystanie czasu na Twoją korzyść
  Jeśli zaczniesz zbierać kapitał na wymarzoną Teslę odpowiednio wcześnie, w pełni wykorzystasz moc procentu składanego i w dłuższej perspektywie możesz zrealizować ten ambitny cel inwestując relatywnie niewielkie kwoty. Prokrastynacja jest tu Twoim największym wrogiem, a szybkie działanie jest wysoce nagradzane.
• Decyzje oparte na danych
  Żyjemy w dynamicznych czasach, w których rządzą dane. Dlaczego więc Twoje planowanie finansowe nie miałoby z tego skorzystać? Inwestując w oparciu o cele eliminujesz przypadek i zgadywanie. Na podstawie danych, m.in. takich jak kwota, którą chcesz zgromadzić, horyzont czasowy, czy odpowiadający Ci poziom ryzyka, otrzymujesz konkretne wskazówki, ile potrzebujesz odkładać każdego miesiąca, aby osiągnąć zamierzony cel.
• Długoterminowa realizacja celu ponad krótkoterminowe korzyści
  Gdy inwestujesz w oparciu o cele, każda zaoszczędzona złotówka ma swoją misję — realizację konkretnego celu. Psychologia behawioralna pokazuje, że mamy większą motywację do działania, gdy emocjonalnie angażujemy się w jego wynik. To pozwala budować konsekwencję i zmniejsza pokusę częstej zmiany strategii inwestycyjnej, co bywa często najgorszą strategią.
• Ograniczanie impulsywnych decyzji
  Świat inwestowania to nie tylko liczby; jest on głęboko połączony z naszymi emocjami. Strach i chciwość często prowadzą do impulsywnych decyzji, które mogą mieć opłakane skutki dla naszych portfeli. Mając jasno określone cele masz mniejszą skłonność do ulegania euforii lub panice i masz szanse utrzymać swoje inwestycje na stałym, jasno wyznaczonym kursie.
• Odpowiednie dopasowanie ryzyka
  Poziom ryzyka, z którym czujesz się komfortowo nie jest czymś statycznym i może się zmieniać wraz z rodzajem celu, który chcesz zrealizować. Przy długoterminowych celach możesz akceptować wysokie ryzyko, podczas gdy przy tych wymagających szybszej realizacji będziesz oczekiwać ostrożniejszego podejścia. Dzięki odpowiedniemu dopasowaniu Twoje inwestycje nie są ani zbyt konserwatywne, co może prowadzić do utraty potencjalnego zysku, ani lekkomyślnie agresywne, co może narażać kluczowe cele na brak realizacji w oczekiwanym terminie.
• Wydatki bez wyrzutów sumienia
  Jeśli czujesz zakłopotanie wydając sporą sumę pieniędzy korzystając z długo gromadzonych oszczędności lub czasami całkowicie rezygnujesz z realizacji jakiegoś marzenia, bo onieśmiela Cię wysokość kosztów, które musisz ponieść, mam dla Ciebie dobre wieści. Gdy nadejdzie czas na duże zakupy, wiedza, że zgromadziłeś pieniądze z myślą o realizacji konkretnego celu, eliminuje wszelkie wyrzuty sumienia.

Mądrzejsza droga do realizacji finansowych marzeń

Inwestowanie w oparciu o cele to nie modne hasło czy kolejny chwyt marketingowy. To rewolucyjne podejście, które dostosowuje Twoje finansowe zachowania i decyzje do życiowych celów.

Zacznij myśleć nie tylko o tym, jak inwestować, ale dlaczego to robisz. To pierwszy krok w kierunku przyszłości, w której Twoje marzenia nie są tylko marzeniami — stają się osiągalną rzeczywistością.

Inwestuj w oparciu o cele wspólnie z BeGlobal

Bez względu na to czy dopiero zaczynasz swoją przygodę w świecie rynków finansowych, czy szukasz zmiany dotychczasowego podejścia do pomnażania oszczędności, dzięki naszej platformie za pomocą kilku kliknięć otrzymasz gotowy, kompleksowy plan inwestycyjny odpowiadający Twoim najważniejszym życiowym celom. Nie musisz być ekspertem, angażować się w pojedyncze transakcje, czy wybór odpowiednich inwestycji do swojego portfela. Nasza technologia zrobi to za Ciebie.

Ale to nie wszystko. Zadbaliśmy również o aktywny monitoring Twoich inwestycji oraz cenne wskazówki i rekomendacje, którymi będziemy dzielić się z Tobą po to, aby zwiększyć szanse na realizację wszystkich celów w oczekiwanym przez Ciebie terminie.

BeGlobal to wyjątkowa platforma, która łączy wymiar finansowy inwestycji z tym co ma dla Ciebie największe znaczenie. Bo zysk to nie tylko pieniądze; to chwile, wspomnienia i kolejne spełnione marzenia, które tworzą historię Twojego życia.

Zarejestruj się na BeGlobal. Wyznacz cel. My poprowadzimy Cię krok po kroku do jego realizacji.

Artykuł stanowi informację reklamową. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym BeGlobal SFIO oraz dokumentami kluczowych informacji.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Jednostki uczestnictwa nie są depozytem bankowym.
Szczegółowe informacje dotyczące inwestowania w subfundusze wydzielone w ramach BeGlobal SFIO i ryzyka inwestycyjne znajdują się w prospekcie informacyjnym oraz dokumentach kluczowych informacji. Wymienione dokumenty są dostępne w siedzibie Rockbridge TFI S.A., na Platformie BeGlobal oraz na stronie internetowej www.beglobal.pl. Wartość aktywów netto subfunduszy BeGlobal Profit oraz BeGlobal Profit+ może cechować się dużą zmiennością wynikającą ze składu portfela, w szczególności z powodu inwestycji w ETF-y dające ekspozycję na instrumenty udziałowe.
Informacja o ewentualnym odstąpieniu od zaniechania pobierania wynagrodzenia stałego za zarządzanie BeGlobal SFIO będzie podana do wiadomość uczestników Funduszu z co najmniej trzymiesięcznym wyprzedzeniem.
Materiał nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego i nie należy go traktować jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Rockbridge TFI SA nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem opinii i informacji w nim zawartych.
Nie stanowi również oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej.
Prawa autorskie do artykułu przysługują Rockbridge TFI. Żadna z części tego materiału nie może być kopiowana lub przekazywana nieupoważnionym osobom. Wykorzystywanie jej przez osoby nieupoważnione lub działające niezgodnie z powyższymi zastrzeżeniami bez pisemnej zgody Towarzystwa lub w inny sposób naruszający przepisy prawa autorskiego może być powodem wystąpienia z odpowiednimi roszczeniami.
Materiał pochodzi od spółki Rockbridge TFI S.A. podlegającej nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.
Rockbridge Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, przy ulicy Marszałkowskiej 142, jest wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla M.ST. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000002970, NIP: 527-21-53-832. Kapitał zakładowy i wpłacony: 27.251.869,00 zł