Witaj po powrocie z festiwalu! Utwory Twoich ulubionych artystów jeszcze szumią Ci w głowie, przypominając o niezapomnianych chwilach pełnych muzyki i radości. Wchodzisz do domu pełen wrażeń, rzuca Ci się w oczy telefon z powiadomieniem o stanie konta. Łapiesz się za głowę – znowu popłynąłeś z wydatkami. Ale ta dawka pozytywnych doświadczeń i niesamowitych wrażeń była tego warta. Czujesz, że każdy wydany grosz przyniósł coś więcej niż tylko materialną wartość – był inwestycją w dobre wspomnienia i doświadczenia. Po chwili odpoczynku pora w końcu wziąć się za ocenę całkowitych kosztów tej imprezy.

W poprzednim artykule na naszym blogu; Od backstage’u do sceny głównej, czyli wyjaśniamy opłaty w funduszach inwestycyjnych Bartek opisał różne rodzaje opłat w świecie funduszy inwestycyjnych porównując je do uczestnictwa w letnim festiwalu muzycznym. Dzisiaj kontynuujemy naszą podróż i zagłębiamy się w temat kosztów związanych z inwestowaniem wykraczających poza omówione już prowizje oraz opłaty za zarządzanie. Pokażemy jak w BeGlobal minimalizujemy koszty pomagając w realizacji Twoich celów inwestycyjnych.

Jak BeGlobal obniża koszty

Przypomnijmy, że w BeGlobal nie pobieramy tradycyjnych opłat za zarządzanie funduszem czy doradztwo inwestycyjne. Naszym jedynym wynagrodzeniem jest opłata za wynik (tzw. success fee), która jest pobierana tylko wtedy, kiedy Twoje inwestycje przynoszą wyniki lepsze niż punkt odniesienia (tzw. benchmark). To sytuacja win-win, gdzie Twój sukces jest również naszym sukcesem.

Fundusze BeGlobal rywalizują z benchmarkami, co nie jest łatwym zadaniem, gdyż benchmark nie ponosi kosztów, które są nieodłącznym elementem inwestowania. Nawet najlepsza strategia inwestycyjna może okazać się nieskuteczna jeśli towarzyszą jej wysokie opłaty i koszty, a jak pokazuje raport: „Analiza poziomu kosztów rynkowych na polskim rynku kapitałowym” przygotowany przez UKNF oraz Ministerstwo Finansów, inwestowanie w Polsce jest drogie.

Nasze rewolucyjne podejście do opłat zmienia zasady gry na rynku finansowym i wprowadza unikalną sytuację – po raz pierwszy koszty inwestycyjne są wyzwaniem po stronie firmy inwestycyjnej, a nie inwestora – czyli… Twojej. Aby pobrać opłatę za wynik, musimy nie tylko zastosować najwyższej jakości strategie inwestycyjne, ale również zadbać o redukcję kosztów. Tylko kombinacja tych dwóch elementów spowoduje, że będziemy w stanie pokonać wspomniany wcześniej benchmark.

Przyjrzyjmy się więc bliżej jakie są te koszty i w jaki sposób BeGlobal pomaga je ograniczać zapewniając tym samym większą skuteczność w realizacji Twoich celów inwestycyjnych.

Koszty transakcyjne

Koszty transakcyjne związane z kupnem i sprzedażą instrumentów finansowych można porównać do procesu kupna nieruchomości. Gdy decydujesz się na zakup mieszkania czy domu, napotykasz na różnicę między ceną ofertową nieruchomości a ceną, którą jesteś w stanie zapłacić po negocjacjach. Ta różnica cenowa jest analogiczna do spreadu na rynku finansowym, czyli różnicy między ceną kupna a sprzedaży instrumentu finansowego.

Dodatkowo, podczas zakupu nieruchomości ponosisz różne dodatkowe koszty, takie jak prowizja dla pośrednika nieruchomości. Można ją porównać do prowizji maklerskich, które są opłatami pobieranymi przez pośredników (brokerów) za przeprowadzenie transakcji na rynku kapitałowym.

W BeGlobal stosujemy szereg metod, które obniżają koszty transakcyjne:

• Egzekucja transakcji: Dzięki skali działalności, wykorzystaniu zaawansowanych algorytmów oraz narzędzi do egzekucji transakcji jesteśmy w stanie negocjować niższe stawki prowizji u brokerów, a także zminimalizować spread. Dla inwestora indywidualnego koszty transakcyjne mogą być znaczące, zwłaszcza przy mniejszych kwotach. Fundusze BeGlobal posiadając status profesjonalnego inwestora uzyskują dostęp do lepszych warunków, co przekłada się na znacznie niższe koszty transakcyjne niż w przypadku standardowych inwestycji na indywidualnych rachunkach.
• Strategie inwestycyjne: W BeGlobal korzystamy z nowatorskich strategii inwestycyjnych łącząc zalety inwestowania pasywnego i aktywnego. To pierwsze pozwala nam na obniżanie kosztów transakcyjnych poprzez zmniejszanie liczby transakcji, a drugie dąży do osiągania lepszych wyników niż benchmark.
• Dopasowanie portfela (rebalancing): Rebalancing portfela jest procedurą mającą na celu doprowadzenie udziału poszczególnych pozycji do stanu zgodnego ze strategią inwestycyjną. W BeGlobal stosujemy zaawansowane metody rebalancingu minimalizując liczbę transakcji potrzebnych do realizacji strategii inwestycyjnej.

Koszty administracyjne lub operacyjne

Posiadanie nieruchomości często wiąże się z koniecznością pokrywania bieżących kosztów, takich jak czynsz czy opłaty eksploatacyjne. Analogiczna sytuacja ma miejsce w przypadku posiadania funduszu inwestycyjnego. Fundusz ponosi różnorodne wydatki operacyjne, w tym opłaty za usługi księgowe, audyt czy wynagrodzenia dla depozytariuszy.

W BeGlobal pokrywane są one przez Rockbridge TFI, firmę inwestycyjną zarządzającą funduszami BeGlobal. Taka decyzja ma strategiczne znaczenie: zmniejsza bezpośrednie obciążenie inwestorów i dzięki temu poprawia wyniki inwestycyjne. Z uwagi na stały charakter tych kosztów, im więcej klientów przyłącza się do BeGlobal, tym bardziej rozłożone i zmniejszone są te koszty na pojedynczego inwestora. Rockbridge TFI kontynuuje pokrywanie tych kosztów, dopóki skala działalności funduszy nie pozwoli na ich naturalne zmniejszenie do poziomu, który nie wpływa negatywnie na Wasze wyniki inwestycyjne.

Koszty podatkowe

„Na tym świecie pewne są tylko śmierć i podatki”. To cytat przypisywany zazwyczaj do Benjamina Franklina, który co ciekawe sam odnosił sukcesy w inwestowaniu. Na szczęście postępy w medycynie pozwalają nam obecnie żyć nieco dłużej niż w epoce Franklina, a dzięki wykorzystaniu formuły funduszu inwestycyjnego możemy również cieszyć się niższymi podatkami, gdy inwestujemy nasze oszczędności.

Inwestując na własną rękę za pośrednictwem rachunku maklerskiego każda zyskowna transakcja podlega opodatkowaniu. Zwiększa to koszty i ogranicza „magię” procentu składanego. W BeGlobal obowiązek podatkowy pojawia się jedynie w momencie zamknięcia inwestycji i wypłaty środków. Wszystkie transakcje przeprowadzane przez fundusze BeGlobal, a także transfery kapitału pomiędzy różnymi funduszami w obrębie BeGlobal są zwolnione z opodatkowania.

Dodatkowym udogodnieniem jest uproszczony proces rozliczeniowy z Urzędem Skarbowym. Rozliczenie następuje automatycznie i nie wymaga od inwestorów składania dodatkowych deklaracji podatkowych.

„Pieniądz robi pieniądz. A pieniądz, który robi pieniądz, robi więcej pieniędzy”. To ponownie Benjamin Franklin. Struktura podatkowa funduszy inwestycyjnych BeGlobal ułatwia wprowadzenie tej maksymy w życie.

Pozostałe koszty

Inwestycje funduszy BeGlobal opierają się głównie na funduszach ETF. Jest to jeden z najbardziej efektywnych sposobów inwestowania, ale nie jest on wolny od kosztów, w tym tych mniej oczywistych. Poza kosztami transakcyjnymi, na które wcześniej zwróciliśmy uwagę, istotne są również inne aspekty, takie jak opłaty stałe pobierane przez dostawców ETF-ów oraz dokładność odwzorowania indeksu. Można to przyrównać do wynajęcia ekipy remontowej: tak jak koszty pracy i jakość wykonania remontu wpływają na wartość i komfort użytkowania mieszkania, tak opłaty stałe i jakość odwzorowania indeksu determinują efektywność inwestycji w ETF-y.

Dlatego wybór odpowiednich funduszy ETF jest kluczowy dla optymalizacji kosztów. W BeGlobal dokonujemy ich selekcji biorąc pod uwagę kryteria jakościowe i ilościowe, koncentrując swoją uwagę na tych, które oferują niskie opłaty stałe oraz wysoką jakość w zakresie odwzorowania indeksu. Wybierając najlepsze dostępne ETF-y zapewniamy, że inwestorzy nie tylko oszczędzają na bieżących opłatach, ale także inwestują w produkty, które mają potencjał do skutecznego śledzenia ich benchmarków z minimalnymi odchyleniami.

Podsumowanie

Na zakończenie pomyśl jeszcze raz o inwestowaniu jak o letnim festiwalu muzycznym. Tak, jak chcesz doświadczyć wszystkich niesamowitych występów bez wydawania całej gotówki na drogie festiwalowe jedzenie i gadżety, tak inwestując chcesz powiększać swój majątek bez narażania go na wysokie opłaty i koszty. Dzięki temu już żadne powiadomienia z banku o stanie konta nie powinny przyprawić Cię o szybsze bicie serca. Naszym celem jest sprawić, aby Twoje pieniądze pracowały dla Ciebie, a nie odwrotnie.

Zarejestruj się na BeGlobal. Wyznacz cel. My poprowadzimy Cię krok po kroku do jego realizacji.

Artykuł stanowi informację reklamową. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym BeGlobal SFIO oraz dokumentami kluczowych informacji.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Jednostki uczestnictwa nie są depozytem bankowym.
Szczegółowe informacje dotyczące inwestowania w subfundusze wydzielone w ramach BeGlobal SFIO i ryzyka inwestycyjne znajdują się w prospekcie informacyjnym oraz dokumentach kluczowych informacji. Wymienione dokumenty są dostępne w siedzibie Rockbridge TFI S.A., na Platformie BeGlobal oraz na stronie internetowej www.beglobal.pl. Wartość aktywów netto subfunduszy BeGlobal Profit oraz BeGlobal Profit+ może cechować się dużą zmiennością wynikającą ze składu portfela, w szczególności z powodu inwestycji w ETF-y dające ekspozycję na instrumenty udziałowe.
Informacja o ewentualnym odstąpieniu od zaniechania pobierania wynagrodzenia stałego za zarządzanie BeGlobal SFIO będzie podana do wiadomość uczestników Funduszu z co najmniej trzymiesięcznym wyprzedzeniem.
Materiał nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego i nie należy go traktować jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Rockbridge TFI SA nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem opinii i informacji w nim zawartych.
Nie stanowi również oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej.
Prawa autorskie do artykułu przysługują Rockbridge TFI. Żadna z części tego materiału nie może być kopiowana lub przekazywana nieupoważnionym osobom. Wykorzystywanie jej przez osoby nieupoważnione lub działające niezgodnie z powyższymi zastrzeżeniami bez pisemnej zgody Towarzystwa lub w inny sposób naruszający przepisy prawa autorskiego może być powodem wystąpienia z odpowiednimi roszczeniami.
Materiał pochodzi od spółki Rockbridge TFI S.A. podlegającej nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.
Rockbridge Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, przy ulicy Marszałkowskiej 142, jest wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla M.ST. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000002970, NIP: 527-21-53-832. Kapitał zakładowy i wpłacony: 27.251.869,00 zł