Zastanawiałeś się, jak sprawdzić, czy Twoje inwestycje przynoszą oczekiwane rezultaty? Kluczem jest „benchmark” – Twoja osobista miara sukcesu w inwestowaniu. Oto jak możesz łatwo zrozumieć i stosować benchmarki, zarówno w samodzielnie prowadzonych przez Ciebie inwestycjach, jak i w przypadku funduszy BeGlobal.

Co to jest benchmark i jak go ustalić?

Benchmark to Twój punkt odniesienia, coś w rodzaju oczekiwanej „normy” lub „standardu”, z którym możesz porównywać swoje wyniki. Może to być indeks giełdowy, stopa procentowa, inny wskaźnik rynkowy lub ich kombinacja.

Wybór odpowiedniego benchmarku jest kluczowym elementem w inwestowaniu. Bez niego nie jesteś w stanie ocenić czy Twoja strategia inwestycyjna jest skuteczna. Oto kilka kroków, które mogą pomóc w ustaleniu benchmarku:

1. Zrozum swoje cele: Zastanów się, po co inwestujesz. Chcesz szybko zarobić, czy może oszczędzać na przyszłość? Twój benchmark powinien pasować do tego celu;
2. Wybierz typ inwestycji: Jeśli inwestujesz w akcje, Twój benchmark może być indeksem giełdowym. Jeśli w obligacje, wybierz indeks obligacji;
3. Pamiętaj o ryzyku: Jeśli nie boisz się ryzyka, możesz wybrać benchmark o wyższym ryzyku. Jeśli wolisz bezpieczeństwo, wybierz coś stabilniejszego;
4. Sprawdź przeszłość: Zobacz, jak benchmark radził sobie w przeszłości. Pozwoli to ocenić, czego możesz się spodziewać;
5. Wybierz coś znanego: Dobrze jest wybrać benchmark, który jest łatwy do śledzenia i popularny;
6. Aktualizuj regularnie: Świat się zmienia, a więc i Twój benchmark też może potrzebować zmiany;
7. Pamiętaj o kosztach: Niektóre inwestycje kosztują więcej niż inne. Wybieraj benchmark, który uwzględnia te koszty;

Benchmarki dla funduszy BeGlobal

Benchmarki dla funduszy BeGlobal zostały ustalone na podstawie regulacji Europejskiego Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) i składają się z:

• WIBOR 3M – wskaźnik rynkowy, który reguluje wysokość oprocentowania pożyczek międzybankowych na okres 3 miesięcy. Dobrze znany posiadaczom kredytów hipotecznych. Odpowiedni jako benchmark dla inwestycji na rynku pieniężnym.
• WIBOR 3M + 0,25% – wskaźnik WIBOR 3M z marżą, która odzwierciedla dodatkowe ryzyko inwestowania na rynku obligacji.
• MSCI World Index – międzynarodowy indeks giełdowy, który odzwierciedla zmiany cen akcji z rynków rozwiniętych z całego świata. Właściwy jako punkt odniesienia dla inwestycji w akcje.

Każdy fundusz ma indywidualnie dopasowany benchmark (punkt odniesienia), zgodny z jego profilem ryzyka oraz rynkami, na których inwestuje:

• BeGlobal Safe to idealna opcja dla inwestora, który chce zabezpieczyć swój kapitał i unikać ryzyka (profil konserwatywny). Jego wyniki mierzymy względem trzymiesięcznej stopy WIBOR (100% WIBOR3M).
• BeGlobal Bond+ to propozycja dla tych, którzy są gotowi zaakceptować niewielkie ryzyko w zamian za potencjalnie wyższy zysk (profil ostrożny). Benchmark tego funduszu to mieszanka 90% (WIBOR3M + 0,25%) i 10% MSCI World Index.
• BeGlobal Mixed to fundusz dla tych, którzy szukają zrównoważonych inwestycji (profil stabilny). Jego benchmark to kombinacja 70% (WIBOR3M + 0,25%) i 30% MSCI World Index.
• BeGlobal Profit to opcja dla inwestorów, którzy są gotowi na większe ryzyko, ale i szansę na wyższy zysk (profil zrównoważony). Benchmark dla tego funduszu to mieszanka 65% MSCI World Index i 35% WIBOR 3M.
• BeGlobal Profit+ przeznaczony jest dla tych, którzy akceptują bardzo wysokie ryzyko w zamian za możliwość osiągnięcia wysokiego zysku (profil dynamiczny). Jego benchmark to kombinacja 80% MSCI World Index i 20% WIBOR3M.

Benchmark, a opłata za wynik

Odpowiedni dobór benchmarku jest niezwykle ważny w kontekście naszego rewolucyjnego podejścia do opłat. W BeGlobal nie pobieramy tradycyjnych (stałych) opłat za zarządzanie funduszem czy doradztwo inwestycyjne. Naszym jedynym wynagrodzeniem jest opłata za wynik (tzw. success fee), która jest pobierana tylko wtedy, kiedy Twoje inwestycje przynoszą wyniki lepsze niż benchmark. Benchmark o zbyt niskim ryzyku mógłby powodować zawyżanie opłaty za wynik. Dlatego wszystkie nasze benchmarki zostały zatwierdzone przez Komisję Nadzoru Finansowego i są zgodne ze standardem Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Zapewnia to ochronę inwestorom takim jak Ty.

Naszym celem jest nie tylko osiągnięcie, ale przekroczenie benchmarku. Wykorzystujemy do tego zaawansowane algorytmy, które łącząc inwestycje pasywne i aktywne w jedną całość, dostosowują ryzyko funduszy do ich benchmarków, wykorzystując jednocześnie rynkowe szanse.

Rozpocznij inwestycje z BeGlobal

Chcesz wiedzieć więcej? Śledź nasz blog i odkrywaj strategie inwestycyjne BeGlobal. W międzyczasie sprawdź naszą ofertę doradztwa inwestycyjnego i inwestowania poprzez cele. Nie musisz się martwić o wybór funduszu. Nasze algorytmy stworzą plan inwestycyjny dopasowany do Twoich potrzeb.

Zarejestruj się na BeGlobal. Wyznacz cel. My poprowadzimy Cię krok po kroku do jego realizacji.

Artykuł stanowi informację reklamową. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym BeGlobal SFIO oraz dokumentami kluczowych informacji.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Jednostki uczestnictwa nie są depozytem bankowym.
Szczegółowe informacje dotyczące inwestowania w subfundusze wydzielone w ramach BeGlobal SFIO i ryzyka inwestycyjne znajdują się w prospekcie informacyjnym oraz dokumentach kluczowych informacji. Wymienione dokumenty są dostępne w siedzibie Rockbridge TFI S.A., na Platformie BeGlobal oraz na stronie internetowej www.beglobal.pl. Wartość aktywów netto subfunduszy BeGlobal Profit oraz BeGlobal Profit+ może cechować się dużą zmiennością wynikającą ze składu portfela, w szczególności z powodu inwestycji w ETF-y dające ekspozycję na instrumenty udziałowe.
Informacja o ewentualnym odstąpieniu od zaniechania pobierania wynagrodzenia stałego za zarządzanie BeGlobal SFIO będzie podana do wiadomość uczestników Funduszu z co najmniej trzymiesięcznym wyprzedzeniem.
Materiał nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego i nie należy go traktować jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Rockbridge TFI SA nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem opinii i informacji w nim zawartych.
Nie stanowi również oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej.
Prawa autorskie do artykułu przysługują Rockbridge TFI. Żadna z części tego materiału nie może być kopiowana lub przekazywana nieupoważnionym osobom. Wykorzystywanie jej przez osoby nieupoważnione lub działające niezgodnie z powyższymi zastrzeżeniami bez pisemnej zgody Towarzystwa lub w inny sposób naruszający przepisy prawa autorskiego może być powodem wystąpienia z odpowiednimi roszczeniami.
Materiał pochodzi od spółki Rockbridge TFI S.A. podlegającej nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.
Rockbridge Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, przy ulicy Marszałkowskiej 142, jest wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla M.ST. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000002970, NIP: 527-21-53-832. Kapitał zakładowy i wpłacony: 27.251.869,00 zł